Votre partenaire en planification financière à Aix-en-Provence
Nous accompagnons les particuliers et les familles dans la construction d'un avenir financier serein, adapté à leurs objectifs personnels et leur situation unique.
Notre histoire commence par une conviction simple
En 2018, nous avons fondé lunivoraqex avec l'idée qu'une bonne planification financière devrait être accessible et compréhensible. Pas de jargon compliqué ni de formules obscures.
Au fil des années, nous avons travaillé avec des centaines de familles. Chacune avait ses propres inquiétudes - préparer la retraite, financer les études des enfants, protéger son patrimoine. Ce qui nous a frappés ? Beaucoup de gens pensaient que ces services étaient réservés aux plus fortunés.
Aujourd'hui, notre cabinet s'est construit sur des relations durables. On préfère prendre le temps d'expliquer plutôt que d'impressionner avec des termes techniques.
Ce qui guide notre approche quotidienne
Ces trois principes orientent chaque décision que nous prenons avec nos clients
Transparence totale
Vous savez exactement comment nous travaillons et pourquoi nous recommandons telle ou telle option. Aucune surprise cachée dans les petits caractères.
Écoute active
Votre situation n'est pas une case à cocher. On prend vraiment le temps de comprendre vos priorités avant de proposer quoi que ce soit.
Engagement durable
La planification financière évolue avec votre vie. Nous restons à vos côtés pour ajuster votre stratégie au fil du temps.
Les personnes derrière lunivoraqex
Notre équipe combine expérience professionnelle et approche humaine de la finance
Théo Beaumont
Directeur et conseiller principalAvec quinze ans d'expérience dans la gestion de patrimoine, Théo a fondé lunivoraqex pour offrir des conseils financiers sans artifice. Il apprécie particulièrement aider les jeunes familles à structurer leur épargne.
Léonie Deschamps
Conseillère en planification retraiteSpécialisée dans la préparation à la retraite, Léonie a rejoint notre équipe en 2021. Son approche pédagogique aide nos clients à anticiper cette transition avec sérénité.
Comment nous travaillons ensemble
Premier échange
On commence par discuter de votre situation actuelle et de vos projets. Pas de jugement, juste une conversation ouverte.
Analyse personnalisée
Nous examinons en détail vos finances pour identifier les opportunités et les zones qui méritent attention.
Recommandations claires
Vous recevez un plan d'action concret, expliqué dans un langage que tout le monde peut comprendre.
Suivi régulier
On ne disparaît pas après la signature. Nous restons disponibles pour adapter votre stratégie selon les changements de votre vie.
Construire ensemble votre tranquillité d'esprit
L'argent n'est qu'un outil pour atteindre ce qui compte vraiment - la sécurité pour votre famille, la liberté de faire des choix qui vous ressemblent, la possibilité de profiter du présent sans angoisser pour demain.
Nous croyons qu'une bonne planification financière devrait vous simplifier la vie, pas la compliquer. C'est pourquoi nous mettons l'accent sur des stratégies réalistes qui tiennent compte de votre quotidien.
