Ressources pédagogiques pour une planification financière réfléchie
Depuis 2018, nous avons développé un ensemble de guides pratiques pour accompagner nos clients dans leurs décisions. Ces documents synthétisent des années d'observation et d'échanges avec des particuliers et des familles qui traversent des moments importants.
Nos ressources couvrent l'essentiel sans promettre de solution universelle. Chaque situation reste unique, mais certains principes aident à y voir plus clair quand il faut choisir un placement ou anticiper un changement de vie.
Des outils concrets pour mieux comprendre vos finances
Nos guides évoluent régulièrement. En mars 2025, nous avons mis à jour le document sur les arbitrages patrimoniaux. En avril, nous publierons un nouveau chapitre consacré aux transitions professionnelles et leurs conséquences budgétaires.
Guide d'orientation budgétaire
Ce document aide à structurer une approche mensuelle et annuelle. Beaucoup de nos clients arrivent avec des questions floues sur leurs dépenses. Le guide propose une méthode d'analyse simple, basée sur des catégories réalistes plutôt que des tableaux rigides.
On y trouve notamment :
- Une grille d'analyse des flux entrants et sortants adaptée aux salaires variables
- Des repères sur les postes qui peuvent souvent être optimisés sans effort majeur
- Des pistes pour anticiper les dépenses irrégulières qui perturbent l'équilibre
- Un chapitre sur les arbitrages entre épargne de précaution et projets à moyen terme
Le guide ne dit pas comment dépenser votre argent. Il propose une structure pour que vous puissiez prendre des décisions informées selon vos priorités.
Mise à jour avril 2025
Notre dernière version intègre des exemples concrets issus de cas clients rencontrés en 2024. Les situations réelles parlent souvent mieux que les principes abstraits.
Fiche pratique : placements et horizons
Une synthèse sur les principaux types de placements disponibles en France. L'objectif est de clarifier les différences entre liquidité, rendement potentiel et niveau de risque sans jargon excessif.
Anticiper les changements de vie
Retraite, déménagement, création d'entreprise... Ce guide aborde les impacts financiers de ces transitions. Il suggère des questions à se poser plusieurs mois avant pour éviter les mauvaises surprises.
J'ai rejoint lunivoraqex en 2021 après plusieurs années dans une banque classique. Ce qui m'a convaincu, c'est la volonté de créer des supports pédagogiques honnêtes. Nos guides ne promettent rien d'extraordinaire, mais ils reflètent ce qu'on voit vraiment sur le terrain. Chaque trimestre, on révise certaines sections en fonction des retours clients et des changements réglementaires. Ce n'est pas glamour, mais ça aide les gens à prendre des décisions avec moins d'angoisse.