Quel type d'informations recevons-nous ?

Lorsque vous faites appel à nos services de conseil financier, plusieurs catégories de renseignements nous parviennent. Certains nous sont transmis directement par vous, d'autres résultent de votre interaction avec notre plateforme numérique.

Ces éléments nous permettent d'élaborer des recommandations personnalisées adaptées à votre situation particulière. Sans accès à ces informations, la qualité de nos conseils serait considérablement réduite.

Comment utilisons-nous ces données ?

Chaque donnée que vous nous confiez répond à un besoin spécifique dans notre relation professionnelle. Nous ne collectons jamais d'informations sans raison valable.

Élaboration de stratégies financières

Vos données patrimoniales et vos objectifs personnels constituent la base de notre travail d'analyse. Nous étudions votre situation dans son ensemble pour vous proposer des stratégies d'investissement cohérentes avec vos ambitions et votre tolérance au risque.

Communication et suivi

Vos coordonnées nous servent à maintenir le contact lors de nos rendez-vous réguliers, à vous transmettre des rapports d'avancement et à vous alerter sur des opportunités correspondant à votre profil. Nous ne vous contactons que dans le cadre de notre relation de conseil.

Conformité réglementaire

La réglementation financière française nous impose de conserver certains documents et de vérifier l'identité de nos clients. Ces obligations légales expliquent pourquoi nous conservons des copies de pièces justificatives et maintenons un historique détaillé de nos échanges.

Qui accède à vos informations ?

Au sein de lunivoraqex, seuls les conseillers directement en charge de votre dossier consultent l'intégralité de vos données. Notre équipe administrative accède uniquement aux informations nécessaires à la gestion de votre compte.

Partenaires techniques

Notre infrastructure numérique repose sur des prestataires spécialisés qui hébergent nos serveurs et assurent la sécurité de nos systèmes. Ces sociétés, soigneusement sélectionnées, opèrent exclusivement selon nos instructions et dans le respect du droit européen.

Obligations légales

Dans certaines circonstances exceptionnelles, nous devons transmettre des informations aux autorités compétentes. Cela concerne notamment les demandes judiciaires, les contrôles de l'Autorité des marchés financiers ou les obligations liées à la lutte contre le blanchiment d'argent.

Nous ne vendons jamais vos données personnelles. Aucune transmission à des tiers à des fins commerciales ne se produit. Votre dossier reste confidentiel et n'alimente aucune base de données externe.

Mesures de protection mises en place

La sécurité de vos informations financières représente une priorité absolue. Plusieurs couches de protection encadrent le stockage et le traitement de vos données.

Malgré ces précautions, aucun système n'offre une sécurité absolue. Les cybermenaces évoluent constamment, et même les dispositifs les plus robustes présentent des vulnérabilités potentielles. Nous travaillons en continu pour maintenir notre infrastructure à jour et anticiper les risques émergents.

Vos droits sur vos données

La législation européenne vous confère plusieurs prérogatives concernant les informations que nous détenons à votre sujet. Ces droits ne sont pas théoriques : vous pouvez les exercer à tout moment.

Certaines demandes peuvent se heurter à nos obligations légales. Par exemple, nous devons conserver votre dossier pendant plusieurs années pour répondre aux exigences réglementaires du secteur financier. Dans ces situations, nous vous expliquons clairement pourquoi nous ne pouvons pas donner suite immédiatement à votre requête.

Durée de conservation

Nous ne gardons pas vos informations indéfiniment. La durée de conservation varie selon la nature des données et les contraintes légales qui s'appliquent.

Pendant la relation contractuelle

Tant que vous restez client chez lunivoraqex, nous maintenons l'ensemble de votre dossier actif. Cela inclut votre historique de transactions, nos échanges et l'évolution de votre stratégie patrimoniale au fil du temps.

Après la fin de contrat

Lorsque vous cessez de faire appel à nos services, votre dossier entre dans une phase d'archivage. Les documents essentiels sont conservés pendant dix ans conformément aux obligations du Code monétaire et financier. Au terme de cette période, vos données sont définitivement effacées de nos systèmes.

Données de prospection

Si vous avez manifesté un intérêt pour nos services sans devenir client, nous conservons vos coordonnées pendant trois ans maximum. Passé ce délai sans nouvelle interaction de votre part, vos informations sont automatiquement supprimées.

Base juridique de nos traitements

Chaque utilisation de vos données repose sur un fondement légal précis défini par le Règlement général sur la protection des données.

Exécution du contrat

La majeure partie de nos traitements découle directement de notre engagement contractuel envers vous. Analyser votre situation financière et vous proposer des recommandations constituent le cœur de notre prestation. Sans ces traitements, nous ne pourrions pas remplir nos obligations professionnelles.

Obligation légale

Certaines opérations nous sont imposées par la réglementation. La vérification d'identité, la conservation de documents ou la déclaration de certaines transactions ne relèvent pas de notre choix mais d'exigences légales auxquelles nous devons nous conformer.

Intérêt légitime

Dans quelques cas spécifiques, nous traitons des données sur la base de notre intérêt légitime à assurer la sécurité de nos systèmes ou à améliorer la qualité de nos services. Ces traitements respectent toujours un équilibre entre nos besoins opérationnels et vos droits fondamentaux.

Transferts hors Union européenne

Vos données restent principalement en France. Cependant, certains de nos outils techniques font appel à des services dont les serveurs se situent dans d'autres pays.

Lorsqu'un transfert hors de l'Union européenne s'avère nécessaire, nous vérifions que le pays destinataire offre un niveau de protection jugé adéquat par la Commission européenne. À défaut, nous mettons en place des garanties contractuelles spécifiques encadrant strictement l'utilisation de vos informations.

Vous pouvez obtenir des détails sur les mécanismes de protection applicables à chaque transfert en nous contactant. Nous vous fournirons une copie des clauses contractuelles types ou des autres instruments juridiques que nous avons mis en œuvre.

Mineurs et capacité juridique

Nos services de planification financière s'adressent exclusivement aux personnes majeures disposant de leur pleine capacité juridique. Nous ne collectons pas sciemment d'informations concernant des mineurs.

Si vous êtes parent ou représentant légal et constatez qu'un mineur nous a transmis des données, contactez-nous immédiatement. Nous procéderons à leur suppression dans les plus brefs délais.

Modifications de cette politique

Cette politique de confidentialité évolue pour refléter les changements dans nos pratiques ou pour intégrer de nouvelles obligations légales.

Toute modification substantielle vous sera notifiée par courrier électronique au moins trente jours avant son entrée en vigueur. Les ajustements mineurs de formulation ou de clarification peuvent intervenir sans notification préalable. Dans tous les cas, la date de dernière mise à jour figurant en haut de ce document vous permet de vérifier l'actualité des informations.

Continuer à utiliser nos services après l'entrée en vigueur d'une version révisée vaut acceptation des nouvelles conditions. Si les modifications ne vous conviennent pas, vous conservez la possibilité de clôturer votre compte.